Regulador bancário da Geórgia para apertar os parafusos AML para empresas de moeda digital

Negócios 6 de junho de 2023

O National Bank of Georgia anunciou sua intenção de iniciar a supervisão nacional do setor de moeda digital no último trimestre de 2023.

A agência de notícias local InterPressNews informou que o regulador bancário aumentará a aposta para as exchanges a partir de setembro, exigindo que todas as operadoras cumpram os novos padrões. O governador interino do NBG, Archil Mestvirishvili, confirmou que o banco central apresentará novas diretrizes contra lavagem de dinheiro (AML) nos próximos meses.

Mestvirishivili explicou que as novas regras são projetadas para colocar a Geórgia em conformidade com as sanções apoiadas pelo Ocidente contra a Rússia após a invasão da Ucrânia. Como uma ruptura com a extinta União Soviética, alguns analistas opinam que as entidades russas sancionadas podem se apoiar na Geórgia para contornar suas sanções econômicas.

Confirmando a posição de seu país em manter as sanções contra a Rússia e a Bielo-Rússia, Mestvirishivili divulgou que o banco central da Geórgia lançou um novo órgão de supervisão. O novo órgão tem a tarefa de garantir o cumprimento das sanções com supervisão em grande escala sobre os provedores de serviços de ativos digitais, que deve começar antes do final do ano.

"Criamos um departamento adicional para monitorar as sanções. A aplicação das sanções é muito importante e o setor financeiro leva isso muito a sério", disse Mestvirishivili.

A Geórgia classificada como uma das jurisdições mais amigáveis ​​para ativos digitais do mundo, atualmente abriga milhares de russos que fogem das sanções da Rússia. Especialistas afirmam que as sanções em seus cartões de crédito e débito forçaram as mãos de cidadãos russos em fuga a confiar em moedas digitais para liquidar transações.

Além do aumento da supervisão, os titulares de contas bancárias russas não poderão sacar um excesso de 20% de suas contas de poupança em meio a preocupações com a estabilidade financeira.

O ecossistema de moeda digital da Geórgia está se preparando para mudanças no atacado, começando com um projeto de lei projetado para simplificar as regras locais com os regulamentos da União Europeia. Dada a falta de regulamentação robusta para o setor, o governo sugeriu a criação de um novo regime de leis para prestadores de serviços.

Um leque de opções para a Rússia

O banco central da Rússia e o Ministério das Finanças estão aumentando a colaboração para explorar novas maneiras de contornar as sanções existentes para acordos internacionais. Ambas as agências apoiam uma moeda digital do banco central (CBDC) com recursos de liquidação internacional.

Outras opções para a Rússia são a adoção de stablecoins para comerciantes e o uso de trocas de moeda digital regulamentadas pelo estado. Uma versão anterior para uma plataforma de câmbio nacional foi descartada depois de cair em desgraça com o Ministério das Finanças no final de maio.

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